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多措并舉加大轉型力度 光大信托標品信托業務創新亮點紛呈

  2020年上半年,面對新冠疫情沖擊、全球產業鏈收縮調整、中國經濟轉型升級以及行業監管趨嚴等諸多挑戰,信托行業生存發展形勢嚴峻。信托公司紛紛加速回歸“本源”業務,加快業務轉型創新,以實現自身高質量發展。

  光大信托在這一輪轉型發展進程中亮點紛呈,截至6月底公司的管理資產規模、營業收入、凈利潤等核心指標均保持了良好的增長態勢,通過積極提升主動管理能力,全力壓縮融資類和金融同業類信托規模,實現了核心業務質效并舉。上半年公司為委托人兌付收益269.44億元,同比增長62.81%;實際納稅18.65億元,同比增長41.61%,切實履行了社會責任。

  回望過去數年發展歷程,光大信托認真踐行信托文化,始終秉持“助力社會更美好”的發展愿景,積極貫徹落實國家和監管機構關于服務實體經濟、加快轉型創新的政策導向,堅持“基金化、證券化、資產管理化”的三化發展戰略,充分調動內外部資源,捕捉資本市場投資機遇,開展標品信托業務,在豐富公司業務品類、培育盈利增長點、搭建金融機構共贏生態圈的同時,為客戶提供了更好的服務體驗和更為滿意的價值回報。

  2019年以來,光大信托將標品信托業務作為推動公司整體創新發展能力體系建設的重要一環。圍繞資本市場改革深入研究創新,加大資本市場權益產品的研發力度;不斷完善組織架構,為業務創新提供了堅實組織保障;引進專業人才,打造內部智庫與外部資源的協同助力;持續優化標品信托業務創新發展工作流程,跨部門銜接效率明顯提升;緊密貼合市場需求,以提質增效為目標,加快科技應用部署;聚焦固收、權益、指數等主流市場培育名品,公司全方位推動標品信托創新業務體系化建設日臻完善。

  一、 頂層設計定方向,組織保障聚專才

  光大信托積極推動公司證券信托業務精益化管理和特色化發展,在公司設立了標品投資決策委員會,作為標品業務的頂層設計機構,加強對各經營單位證券信托業務的指導與協調。在人員構成上,由公司總裁擔任主任委員,公司相關業務條線管理部門的主要負責人作為委員,完善的人員配置為業務創新提供了堅實組織保障。在職能設置上,公司標品投資決策委員會負責確定公司證券信托業務戰略發展方向、年度經營目標、風險偏好、組合分布、投資策略等,統籌推動加強公司證券信托業務能力建設,針對公司證券信托業務經營管理事項明確規范性、指導性意見。

  同時,光大信托還聘任了多名專家委員參與標品投資決策委員會,通過引入專業意見,使公司的證券信托業務決策架構更為完善,更有利于創新氛圍的營造和重點項目的推進。此外,光大信托在專業能力打造、人才隊伍建設方面持續取得新的進展,除已設立多年的證券信托部外,公司近年來已先后設立數量金融與產業投資事業部、證券市場權益投資部等。目前,光大信托在固定收益、股票權益、量化指數等領域已搭建起較為完善的機構設置,人才隊伍更為豐富多元,產品創新步伐逐步加快。

  二、 精益管理促協同,流程優化提質效

  2019年以來,光大信托主動適應內外部環境發展變化,積極應對宏觀經濟、監管政策的深刻變化,堅持問題導向、價值導向和戰略導向,始終圍繞價值管理、風險管理和轉型管理的根本要求,將精益化管理理念貫穿公司經營治理全流程。目前,光大信托正在深入推進精益管理八大核心原則,打造全景式精益管理體系,堅持戰略引領和同業對標,反復調研評估的基礎上形成了推動證券信托業務精益化管理、特色化發展的實施方案,明確了各職能部門的內部分工和履責重點、協作安排。

  光大信托持續優化推動證券信托業務創新發展的組織機制和流程設計,今年在其標品投資決策委員會下圍繞策略研究、風控合規、運營保障三大板塊專門設立了三個職能小組,聚焦業務創新發展中面臨的困難、展業思路、風險組合管理等不同主題展開頭腦風暴和跨部門研討,以協同思維服務業務,破解發展難題。此外,系統評估并優化涉及證券信托業務的內部流程,增補或修訂債券庫、股票池、外采產品、信息披露、流動性風險管理、檔案驗收等一批制度規章,使得流程響應更符合業務需要,更能支撐創新發展。

  三、 科技賦能強基礎,運營服務優體驗

  光大信托以“靈活、高效、智能、便捷”為原則,加強科技引領和科技賦能,提升創新質效,全面推進包括標品信托業務在內的創新業務流程改造,創新業務已實現審批線上化。通過引入IBM科技戰略咨詢,明確了未來一個時期公司IT建設的藍圖設計。結合該規劃安排以及市場需求的動態變化,已實現標品信托業務工作流全部在線流轉和審批審查,制定了服務型證券投資信托業務服務保障體系優化方案。為提升客戶服務體驗和運行效率,其自研力量在標品信托業務估值、超額收益分配、份額登記、風險準備金、分級核算等功能方面持續迭代創新。2020年,其發布了新版光大信托APP,實現產品查詢、預約、視頻雙錄和電子合同簽署的全流程線上化功能,使客戶突破地域限制可在線購買公司標品信托產品,客戶體驗得到提升。

  四、精品路演拓客群,名品建設獲贊譽

  光大信托注重挖掘客戶資產配置的核心需求,持續加強標品信托項目發行能力建設,制定了專門的客戶服務舉措方案,從產品路演、合規推介、理財師培訓、重點產品營銷等多方面出臺組合拳,提升能力,改善服務,為不同類型的客戶提供差異化的資產配置建議。在常態化疫情時期,光大信托還推出了線上直播活動,課程結合當下熱點話題,配合公司產品發行動態,共話行業發展趨勢。目前,已先后組織召開21次“財富大講堂”、1期行業大咖對話專訪,累計參與人次約5萬人。

  光大信托積極落實《資管新規》要求,主動研發行業內為數不多的實現凈值化運作的純標型產品,成功設立“光大信托-純債寶集合資金信托計劃”,業務模式完全符合監管鼓勵方向。該產品綜合采用久期偏離策略、收益率曲線配置策略、類別選擇策略及相對價值策略,在凈值化管理中引入數量金融模型及編程手段。截至目前,在同類型凈值化管理產品中規模居于前列,是公司證券信托業務領域的“名星產品”,也是其公司轉型發展的精彩亮點,贏得了眾多機構客戶和高凈值自然人客戶的好評和贊許。

  針對今年2季度以來資本市場的最新變化特點,光大信托推出了“固定收益+”策略專屬產品——“光大信托?科創板打新增強集合資金信托計劃”,該產品結合了公募基金科創板打新優勢和選股優勢,券商研究優勢以及信托公司固定收益資產管理優勢和風控優勢,具有很大創新意義。該產品已運行超過1年,年化收益率良好,在控制風險的同時,為委托人取得了較好的收益,通過控制回撤幅度使得產品能夠平穩穿越市場周期。

  針對收益目標略高于傳統固定收益類產品,為獲取更多收益彈性的客戶群,光大信托推出TOF產品——“光大信托?拓源1號集合資金信托計劃”,該產品已運行超過半年,在固定收益資產基礎上,增加了打新策略和權益資產配置,通過抓住權益市場投資機會,取得了遠超市場同類產品的投資收益。

  針對資本市場注冊制的全面實施,光大信托率先推出創新型以網下新股申購疊加對沖機制為特色的“信博增益系列”產品,把握新股申購制度紅利,采用創新工具對沖市場風險,減少投資組合風險敞口并有效控制回撤。該產品的發布順應了行業發展和變革趨勢,是堅決落實公司董事長指示要求,推動資本市場標品業務發展的重要舉措。投研團隊和財富團隊對我司合格投資人開展在線路演,當天參加客戶超過2500人,回看點擊破萬人,預約量一舉突破10個億,創國內信托公司自主管理股票投資信托產品的新高。

責任編輯:楊致遠
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